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¿Se protegen bien los casinos antes los abusadores de bonos?
A medida que el abuso de bonos se vuelve más organizado y cada vez más impulsado por la inteligencia artificial, los operadores de iGaming enfrentan un desafío creciente. Stian Enger Pettersen y Bohdan Bezrukyi, de EveryMatrix, explican por qué los métodos tradicionales de detección están perdiendo eficacia y cómo la inteligencia conductual y el machine learning están transformando las estrategias de prevención.
El abuso de bonos, una preocupación creciente
Para los operadores que intentan gestionar el complejo panorama del fraude en el iGaming, el abuso de bonos se ha convertido en una amenaza cada vez más relevante.
Tradicionalmente, las estrategias antifraude se han centrado en el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y en los procesos de verificación de identidad Know Your Customer (KYC). Sin embargo, los estafadores han ido desplazando gradualmente su atención hacia otras áreas.
Como consecuencia, el abuso de bonos, que se produce cuando los usuarios explotan promociones destinadas a otros jugadores, está generando pérdidas cada vez mayores para los operadores de todo el sector.
En Europa se estima que este tipo de fraude cuesta a los operadores entre el 10% y el 20% de sus ingresos. Con un mercado valorado en aproximadamente 58.000 millones de dólares al año, esto significa que cerca de 5.000 millones de dólares se pierden anualmente en el sector europeo del iGaming. Más preocupante aún es que el 83% de los operadores europeos afirmó en 2024 que el problema ha aumentado año tras año.
Un problema acelerado por la inteligencia artificial
Una de las razones de este crecimiento es que el abuso de bonos se ha vuelto mucho más difícil de detectar que en el pasado.
En años anteriores, el monitoreo directo del comportamiento de los jugadores, especialmente los intentos de crear múltiples cuentas, podía ofrecer resultados efectivos. Sin embargo, este enfoque generalizado está quedando obsoleto.
Hoy, los estafadores utilizan herramientas basadas en inteligencia artificial que les permiten mezclarse con mayor facilidad entre los jugadores legítimos. Con frecuencia distribuyen su actividad a lo largo del tiempo, evitan apuestas extremas que puedan generar sospechas y esperan la promoción adecuada antes de actuar.
Además, el fraude en el juego presenta hoy un mayor nivel de organización. Muchos de los incidentes graves de abuso de bonos involucran múltiples cuentas y, en ocasiones, a varias personas. Existen grupos que comparten información sobre promociones lucrativas y utilizan herramientas para ocultar los vínculos entre cuentas.
El enfoque también varía según el tipo de juego. En las tragamonedas, la automatización se utiliza para gestionar los tiempos y patrones de apuesta. En los juegos de mesa, como el póker, el foco se desplaza hacia bots capaces de automatizar la jugabilidad.
Los abusadores más sofisticados utilizan inteligencia artificial para ejecutar simulaciones, probar distintos comportamientos, distribuir scripts y tratar de mantenerse un paso por delante de los operadores y reguladores.
También es frecuente el uso de herramientas de web scraping que monitorean nuevos casinos, campañas promocionales, lanzamientos de juegos y funciones dentro de las plataformas para identificar oportunidades de abuso.
Señales de comportamiento que los operadores deben vigilar
A pesar de la creciente sofisticación de estas prácticas, existen patrones de comportamiento que pueden ayudar a los operadores a identificar posibles abusos.
Uno de los indicadores más comunes es la actividad de jugadores que solo se conectan cuando hay bonos disponibles y que concentran su actividad en un número muy limitado de juegos.
Otros casos incluyen patrones de apuesta extremadamente consistentes y calculados que no se corresponden con el comportamiento típico de un jugador recreativo. También es frecuente que se centren en juegos con alto RTP, o retorno al jugador, y baja volatilidad, lo que les permite cumplir los requisitos de apuesta con pérdidas mínimas.
En la era de la inteligencia artificial y la automatización, los abusadores cuentan además con herramientas que les permiten parecer jugadores legítimos. Algunos programas pueden ocultar o modificar información del dispositivo, como las direcciones IP residenciales, o alternar métodos de pago.
Las herramientas de IA también facilitan la generación de identidades falsas, lo que permite crear decenas, cientos o incluso miles de cuentas en muy poco tiempo y superar las defensas de los operadores.
El principal reto consiste en detectar estas señales de alerta y actuar con rapidez antes de que el abuso de bonos tenga un impacto significativo en los ingresos del operador.
La limitación de los métodos tradicionales
Los métodos tradicionales de detección, basados en reglas rígidas que no se adaptan al cambio, tienen cada vez más dificultades para seguir el ritmo de estas nuevas formas de fraude.
El abuso moderno de bonos suele producirse de forma gradual y a través de múltiples cuentas, lo que lo hace más difícil de detectar si el comportamiento no se analiza a lo largo del tiempo.
Soluciones basadas en inteligencia artificial
Aunque los estafadores utilizan la inteligencia artificial para sofisticar sus métodos, las mismas tecnologías están ayudando a los operadores más proactivos a combatir el abuso de bonos.
Esto permite pasar de un enfoque reactivo, centrado en responder a incidentes después de que ocurren, a una estrategia preventiva.
Con este objetivo, EveryMatrix desarrolló Bonus Guardian, una herramienta basada en inteligencia artificial y machine learning capaz de identificar patrones complejos de abuso que los sistemas basados únicamente en reglas no pueden detectar.
"Los sistemas tradicionales tienen dificultades porque suelen basarse en reglas fijas que analizan acciones aisladas. Tratan a todos los jugadores de la misma manera, independientemente de su perfil", explica Stian Enger Pettersen, responsable de CasinoEngine en EveryMatrix.
"Bonus Guardian puede escalar fácilmente. Si una campaña promocional atrae repentinamente a muchos abusadores, no es necesario aumentar el personal. El sistema actúa más rápido y genera menos falsos positivos que el análisis manual".
Según Pettersen, la plataforma aprende continuamente a partir de miles de millones de rondas de juego, lo que le permite adaptarse y detectar patrones que resultan invisibles para el análisis humano.
Comprender los patrones de datos
Existe una percepción común de que los sistemas de detección de fraude deberían centrarse principalmente en el dinero que se gana o se pierde. Sin embargo, las primeras señales de advertencia suelen aparecer en el comportamiento del jugador.
El uso de patrones de apuesta altamente estructurados, jugar solo cuando los bonos están activos o retirar fondos inmediatamente después de cumplir los requisitos de apuesta son comportamientos que, de forma aislada, pueden parecer normales.
No obstante, cuando se analizan en conjunto, suelen indicar que un jugador está utilizando los bonos de manera calculada en lugar de participar por entretenimiento.
Bohdan Bezrukyi, product owner de Bonus Guardian, señala que muchos operadores pasan por alto estos indicadores.
"Los abusadores intentan activamente mantenerse por debajo del umbral de detección, por lo que estas señales pueden pasar desapercibidas en revisiones manuales. Sin embargo, patrones como el comportamiento de registro o las secuencias de actividad pueden ser identificados eficazmente por modelos de inteligencia artificial bien entrenados".
La importancia de un enfoque equilibrado
Actuar de forma decisiva es importante, pero también lo es hacerlo de manera proporcional.
Los bonos siguen siendo una herramienta clave para atraer y fidelizar jugadores en un mercado altamente competitivo. Una reacción excesiva ante incidentes aislados puede perjudicar la experiencia de los jugadores legítimos.
El desafío consiste en reforzar la prevención del abuso sin dañar la confianza del usuario.
Un error frecuente es introducir reglas demasiado estrictas que terminan afectando también a los jugadores normales. Otro es asumir que cualquier jugador que gana de forma constante está abusando de las promociones.
"La clave es evitar restricciones excesivas que desincentiven a los jugadores genuinos", afirma Pettersen.
En lugar de bloquear bonos o limitar cuentas de forma abrupta, los operadores pueden ajustar discretamente quién recibe determinadas ofertas y el nivel de generosidad de esas promociones.
Cuando los bonos se personalizan según el comportamiento y el nivel de riesgo de cada jugador, el abuso se vuelve menos rentable, mientras que los jugadores legítimos continúan disfrutando de una experiencia normal.
Al mismo tiempo, los reguladores están prestando cada vez más atención a la forma en que se ofrecen y aplican los bonos. Los operadores deben aplicar reglas claras, tratar a los jugadores de manera justa y ser capaces de explicar cualquier acción tomada contra una cuenta.
Las medidas eficaces y bien dirigidas no solo ayudan a reducir las pérdidas económicas derivadas del abuso de bonos. También permiten a los operadores mantener la confianza de los reguladores en un entorno cada vez más exigente.
